Korzystając z nowych przepisów ustawy o finansach publicznych umożliwiających zamianę zadłużenia droższego na tańsze, już w I kwartale Aesco Group udało się przeprowadzić dla kilku samorządów pierwsze transakcje. Suma oszczędności wyniosła ponad 10 mln zł, z czego największe to gm. Kluczbork z woj. opolskiego (4,4 mln zł), powiat nowosolski z woj. lubuskiego (4,3 mln zł) i gm. Kęty z woj. małopolskiego (1,1 mln zł).

Samorządy te były pierwszymi w swoich województwach, które zwróciły się do właściwych RIO o wymaganą opinię uwzględniającą skorzystanie z nowych przepisów. Dla wszystkich RIO były to pierwsze tego typu transakcje. W trakcie są kolejne transakcje w województwach świętokrzyskim, podlaskim, mazowieckim i podkarpackim.

Wiele samorządów posiada kredyty lub obligacje o wysokim oprocentowaniu, tj. marżach powyżej 1,5%, najczęściej zaciąganych w latach 2011-2012  lub w trudnych dla danego jst momentach (np. konieczność dokonania restrukturyzacji, czas posiadania wysokiego zadłużenia, terminowa „sytuacja podbramkowa”.

Od początku 2019 r. ustawa o finansach publicznych dopuszcza nowe wyłączenia z art. 243 w przypadku wcześniejszej spłaty długu (art. 243 ust. 3b):

  • środkami z nowego, tańszego zobowiązania (koszty liczone dla całego okresu spłaty, w tym odsetki, prowizje i opłaty), wymagana jest opinia RIO (art. 243 ust. 5),
  • wolnymi środkami z tytułu zaciągniętych zobowiązań z lat poprzednich innymi środkami, jeżeli JST nie zaciąga nowych długów w danym roku.

Po pierwszych transakcjach w 2019 roku przekonujemy się, że można zdobyć oferty tańsze nawet niż pożyczka z Ministerstwa Finansów!

Warunki dobrej oferty to:

  • Wiarygodna dla banków prognoza w WPF
  • Dobrze dobrany moment rynkowy
  • Dobre wykorzystanie czynnika konkurencji
  • Dobre relacje z bankami (na szczeblu decyzyjnym)

Więcej o możliwości obniżenia kosztów odsetkowych można poczytaj tutaj.