Właściwe zarządzenie zdolnością kredytową samorządu, znajdujące odzwierciedlenie przede wszystkim w odpowiednio przygotowanej Wieloletniej Prognozie Finansowej (WPF), to klucz do taniego finansowania dłużnego wkładów własnych do inwestycji.

W Aesco Group jesteśmy gotowi przejąć tę część odpowiedzialności z ramion skarbnika, co pozwala skupić się na pozostałych obowiązkach i daje poczucie bezpieczeństwa na co dzień.

Od skarbnika często wymaga się, aby w efekcie jego pracy zadowolonych było wiele stron o odmiennych lub nawet przeciwstawnych oczekiwaniach:

• Wójt, Burmistrz lub Starosta, który oczekuje realizacji swoich planów krótko- i długoterminowych bez zbędnych opóźnień,
• Radni, którzy oczekują, że gmina przy niewielkim zadłużeniu zrealizuje wszystkie wyczekiwane inwestycje, pozyska dofinansowania zewnętrzne w najwyższym możliwym stopniu, wykonując przy tym wysokie wydatki bieżące, w tym na oświatę, remonty,
• Kolegianci Regionalnej izby Obrachunkowej (RIO), mający własne opinie dotyczące wykładni obowiązujących przepisów, niekoniecznie zbieżne z dotychczasową linią orzeczniczą danej RIO,
• Banki udzielające finansowania dłużnego, które oczekują od gminy stabilności dochodów i wydatków oraz odpowiednio wysokich nadwyżek operacyjnych kształtujących zdolność kredytową z punktu widzenia ustawy o finansach publicznych i wewnętrznych zasad w danej instytucji.

W praktyce codzienność pracy skarbnika to nie tylko podejmowanie decyzji, które pozwolą w możliwie wysokim stopniu zaspokoić oczekiwania wszystkich interesantów, ale przede wszystkim żmudna biurowa praca.

Skarbnicy korzystają z naszej usługi doradztwa ciągłego w zarządzaniu finansami oraz pozyskiwaniu finansowania, jeżeli zajdzie taka potrzeba.

Nasze wsparcie na co dzień to głównie:

przygotowanie uchwał dotyczących WPF i ich aktualizacji z uwagi na zmiany budżetów, konieczność śledzenia wskaźnika wynikającego z art. 243 ustawy o finansach publicznych, pozyskania nowego finansowania i zmiany w harmonogramach spłat istniejących zobowiązań.

• Przygotowywanie wariantów WPF w celu testowania różnych sposobów finansowania inwestycji lub spłaty długu
• Proponowanie działań zapobiegających naruszeniu art. 242 i 243 ufp.
• Przygotowanie kwartalnej analizy Wieloletniej Prognozy Finansowej w formie raportu lub prezentacji.

W przypadku pojawienia się potrzeby pomagamy również w pozyskaniu finansowania poprzez:

• Przygotowanie optymalnej struktury produktowej (wybór produktu pod kątem możliwości JST, zapadalności, cen, itp.)
• przegląd rynku w zakresie planowanego produktu (dot. nowego finansowania lub restrukturyzacji istniejących zobowiązań),
• przygotowanie niezbędnej dokumentacji (uchwały, SIWZ lub inne procedury konkursowe),
• podejmowanie działań umożliwiających efektywne i niskokosztowe pozyskanie finansowania.